Альфа банк факторинг условия. Факторинг в альфа-банке

Современный экономический рынок постоянно развивается. При огромном обороте товаров нередки случаи задержки платежей со стороны покупателей. Чтобы поставщик не нёс убытки, он может прибегнуть к Альфа-Банк факторингу. Данное предложение будет актуально не только для мелких предпринимателей, но и для крупных холдингов.

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей. Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Условия предоставления факторинга

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

• Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
• Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
• Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
• Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Разновидности факторинга

Деятельность банковских организаций постоянно подстраивается под запросы потребительского рынка. Она не стоит на месте и предлагает новые услуги. Поэтому и переуступка дебиторской задолженности имеет несколько разновидностей. Альфа-Банк предлагает несколько видов факторинга своим клиентам.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре. Такой вид сотрудничества предлагается постоянным клиентам финансовой компании.

Взыскание задолженности с дебитора

Такой способ переуступки обязательств несёт определённые финансовые риски для банка, поэтому их стоимость будет значительно выше.

Международный

Этот вид услуги можно охарактеризовать как взаимодействие компаний, зарегистрированных в разных странах. Нюансом такого взаимодействия является представительство интересов сторон двумя компаниями. Альфа-Банк в этом случае взимает комиссию, как при оказании аналогичных услуг на территории нашей страны.

Реверсивный

Такой вид услуг более предпочтителен для компаний-дебиторов. Он предоставляет возможность получения отсрочки платежа и подойдёт организациям, попавшим в трудное финансовое положение и не имеющим возможности сразу же оплатить имеющиеся обязательства.

Внезапный

Такая разновидность факторинга предоставляется компаниям, которым срочно потребовалось увеличение оборотных активов, но услуга кредитования для них по какой-то причине недоступна. В этом случае перечисление на её счёт определённой суммы средств поможет значительно увеличить финансовое благополучие. Сроки и порядок выплаты оговариваются сторонами в индивидуальном порядке.

Открытый или закрытый

Такой вид услуги предусматривает уведомление или сокрытие от дебитора переуступку имеющейся задолженности на условиях Альфа-Банка. Стоимость данной услуги также может быть скрыта или отражена в имеющихся счет-фактурах, которые прилагаются к договору поставки.

Действия Альфа-Банка

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

Организации и частные предприниматели, часто сталкивающиеся с просрочкой оплаты поставки заказа со стороны контрагентов, могут заключить с Альфа-Банком договор факторинга.

Согласно данному контракту, клиенту предоставляется целый комплекс услуг, направленный на оказание финансовой поддержки и осуществление контроля за состоянием дебиторской задолженности.

Факторинг в Альфа-Банке

Ситуации, при которых контрагенты задерживают оплату заказа, часто встречаются у организаций и частных предпринимателей, сотрудничающих с крупными покупателями и оптовыми компаниями. Услуга факторинга от надёжного банка позволяет решить многие финансовые и организационные проблемы бизнесмена.

Факторинг одинаково удобен для представителей среднего, крупного и малого бизнеса.

Факторинг имеет следующие направления:

• финансирование клиента взамен на переуступку денежного требования по заключённому с контрагентом контракту;
• подключение ПО «Альфа-Finance» для ведения электронного документооборота;
• успешная ликвидация кассовых разрывов;
• повышение лояльности контрагентов;
• грамотное управление имеющейся дебиторской задолженностью (осуществляется самим бизнесменом и назначенным банком персональным менеджером);
• осуществление аналитики по бывшим и настоящим финансовым операциям.

При заключении контракта с Альфа-Банком вы можете рассчитывать на выделение финансирования вплоть до 100% от суммы договора поставки. При этом оставлять залог не требуется.

Управление оборотным капиталом клиента подразумевает осуществление контроля за дебиторской задолженностью, своевременное уведомление должников о необходимости погашения имеющихся обязательств, проведение сверок и аналитики по всем операциям бизнесмена.

Очень просто , просто заполните анкету и ждите решения о вашем займе.

Условия факторинга в Альфа-Банке

Услуга представляет собой переуступку права требования долга контрагента поставщика. Обязательство по погашению задолженности переходит к банку за определённый процент, который заранее оговаривается сторонами сделки.

Альфа-Банк предлагает несколько разновидностей факторинга:

• с правом регресса (риск непогашения дебиторки остаётся на поставщике);
• закрытого типа (дебитор не оповещается о переуступке права требования долга);
• без права регресса (риск непогашения суммы задолженности по договору поставки принимает на себя банк);
• электронного типа (подразумевает применение электронного документооборота и отличается высокой скоростью перечисления финансов клиенту – вплоть до 15 минут с момента подписания контракта).

Узнать тарифы по факторингу в Альфа-Банке можно при личном посещении офиса компании или при звонке по одному из телефонов горячей линии, например, 8-495-974-25-15 (011 8860) или 8-495-974-25-15 (011 8944).

Оставить заявку о получении услуги также возможно на официальном веб-сайте банка по данной ссылке — https://alfabank.ru/corporate/credit/corporate-factoring/.

Информация проверена сайт

Факторинг с Альфа-Банком — ваше конкурентное преимущество
- факторинг — финансирование под уступку денежного требования;
- учет исполнения обязательств вашими дебиторами;
- предоставление аналитических отчетов о состоянии дебиторской задолженности.

Преимущества факторинга в Альфа-Банке
- отсутствие скрытых комиссий;
- простая структура комиссий;
- стоимость сопоставима с краткосрочным кредитованием;
- специальный программный клиентский модуль, позволяющий получать быстро и наглядно аналитику по состоянию задолженности покупателей.

Альфа-Банк в прессе

Новости

• АФК опубликовала статистику по российским Факторам по итогам 1 квартала 2018 года / 14.05.2018

  Клиентам выплачено рекордные 483 млрд рублей. Совокупный портфель рынка по итогам квартала достиг 383 млрд рублей, увеличившись за год на 142 млрд рублей (+59%).

• Сбербанк хочет занять до 20% рынка факторинга МСБ в Северо-Западном регионе / 20.09.2016

  Первый договор банк заключил с компанией Паллет-Прогресс, поставщиком деревянных паллетов на одно из крупнейших пищевых предприятий региона.

• Оборот российского рынка факторинга в сегменте МСБ по итогам 2015 года упал на 30% / 10.03.2016

  Ассоциация факторинговых компаний публикует результаты сбора статистических показателей деятельности российских Факторов в сегменте малого и среднего бизнеса в 2015 году. В 4-м квартале 2015 года падение оборота факторинга в сегменте МСБ ускорилось: Факторам было уступлено всего 43 млрд. рублей, что является худшим квартальным результатом за весь период исследований.

• Динамика рынка факторинга впервые за последние шесть лет оказалась в отрицательных значениях "год-к-году" / 20.02.2016

  Ассоциация факторинговых компаний опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов в 2015 году. Согласно полученным данным и оценкам АФК, оборот российского факторинга составил 1 трлн. 845 млрд. рублей, что на 10% ниже показателя 2014 года.

• Оборот участников АФК в 2015 году составил 1,5 трлн. рублей / 18.01.2016

  Ассоциация факторинговых компаний публикует предварительные данные о развитии бизнеса своих участников в 2015 году. Совокупный оборот 18 участников АФК, предоставивших данные, составил 1 трлн. 439 млрд. рублей, совокупный портфель на 31 декабря 2015 года достиг 260 млрд. рублей.

• Традиционный "спад третьих кварталов" сменяется на рынке факторинга предновогодним "высоким сезоном" / 27.11.2015

  На рынке факторинга начался «высокий сезон» - в надежде на новогодние распродажи покупатели больше закупают, а поставщики поставляют. Оптимизма участникам рынка хватает даже на 2016 год, они прогнозируют конец падения оборотов. Однако войти в новый год с факторинговым финансированием удастся немногим.

• Территория факторинга / 24.11.2015

  По данным Ассоциация факторинговых компаний, за первые девять месяцев 2015 года оборот российского факторинга составил 1 трлн 262 млрд руб.— на 13% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. В следующем году аналитики прогнозируют рост до 7%. Однако на доступность и востребованность продуктов международного финансирования влияет множество факторов, в том числе финансовая обстановка в Китае, который является крупнейшим центром экспортного факторинга.

• Российский рынок факторинга в 2015 году снизится на 12%, в 2016 году падение остановится / 10.11.2015

  Ассоциация факторинговых компаний опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов по итогам девяти месяцев 2015 года. Согласно полученным данным и оценкам АФК, оборот российского факторинга в январе-сентябре 2015 года составил 1 трлн. 262 млрд. рублей, что на 13% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.

• Стоимость факторинга может быть снижена для клиентов, использующих электронный документооборот / 18.09.2015

  Ассоциация факторинговых компаний сообщает об итогах опроса своих участников в отношении перспектив стимулирования перехода клиентов на электронный документооборот.

• Оборот российского рынка факторинга в сегменте МСБ в 1 квартале 2015 года составил 65 млрд. рублей / 03.06.2015

  По сравнению с аналогичным периодом прошлого года оборот факторинга в сегменте МСБ сократился на 12,3 млрд. рублей, что соответствует снижению на 16% (рынок в целом снизился на 22%).

Статьи

• Интервью с Владимиром Инякиным, генеральным директором "Русской Факторинговой Компании" / 23.05.2016

  За 2015 год бизнес Русской факторинговой компании вырос на 20%, что произошло за счет привлечения на обслуживание новых компаний. Это стало возможным благодаря событиям декабря 2014 года. Крупные Факторы тогда столкнулись со значительно более серьезным кризисом ликвидности, чем мы.

• От 180 и дольше - факторинг с длительной отсрочкой платежа / 18.09.2014

  Принято считать, что факторинг - это финансовый инструмент для торговых операций с отсрочкой платежа в коридоре от 30 до 120 дней, в отдельных случаях до 150. Статистические данные по российскому рынку факторинга от АФК и Эксперт РА свидетельствуют, что оборачиваемость факторингового портфеля установилась на отметке 60 дней. сайт попытался разобраться в справедливости утверждения, что «факторинг - это краткосрочное финансирование» и найти факторинг на срок 180 дней и дольше.

• Российские факторинговые компании надеются на улучшение международной обстановки и российского законодательства / 19.05.2014

  Российский рынок факторинга переживает экономический спад в России в целом лучше, чем банковский и страховой сектора, утверждают эксперты. Более того, ухудшение макроэкономической ситуации скорее сыграло на руку факторинговым компаниям — значение факторинга как инструмента пополнения оборотных средств компаний в таких условиях возрастает.

• Факторы взяли тайм-аут / 28.08.2013

  Снижение темпов роста и углубление специализации компаний — вот главные тенденции развития рынка факторинга в России.

• Квартальный оптимизм на рынке факторинга равен 372 млрд. рублей / 28.05.2013

  Ассоциация факторинговых компаний сообщает о публикации скорректированных статистических показателей деятельности российских Факторов в 1 квартале 2013 года.

• Покупатель начинает... / 24.05.2013

  Банки и факторинговые компании активно продвигают на российский рынок реверсивный факторинг. Хотя основными его потребителями являются покупатели товаров и услуг, поставщики внакладе тоже не остаются.

• Глава First Factoring Company Толеген Мулдашев: "факторинг - дорогое финансирование, но очень эффективное" / 21.01.2013

  Факторинг, форма коммерческого финансирования производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа, получил свое развитие в Казахстане в посткризисном 2009-м году, однако до сих пор остается на рынке кредитования "темной лошадкой". О том, чем такое финансирование отличается от банковского кредита, и что препятствует развитию факторинговых услуг в Казахстане, рассказал генеральный директор специализированной факторинговой компании First Factoring Company Толеген Мулдашев.

• Объем рынка факторинга по итогам 1 полугодия 2012 года составил 617 млрд. рублей / 29.08.2012

  Ассоциация факторинговых компаний (АФК) провела очередной сбор статистических показателей деятельности российских Факторов. Разработанная АФК анкета была направлена 80 организациям, сообщившим о предоставлении услуг факторинга в России. В результате в анкетировании приняли участие 30 организаций: 11 - факторинговые компании, 19 - банки, 3 из которых имеют дочерние факторинговые компании. Оборот организаций, предоставивших в АФК заполненные анкеты, по нашему мнению, составляет 95% от совокупного оборота. Таким образом, согласно полученным данным и оценкам АФК, по итогам 1 полугодия 2012 года оборот российского рынка факторинга составил 617 млрд. рублей.

• Что выгоднее: кредит или факторинг? / 05.08.2012

  Факторинг представляет из себя комплексную услугу (управление дебиторской задолженностью, покрытие рисков, консалтинг и т.д.) и он получается дороже кредита (взимается комиссия факторинговой компанией - финансовым агентом за приобретение данной услуги). Данный аспект является определенным недостатком для компаний малого бизнеса, однако и кредитование в России носит весьма проблемный характер: банки испытывают недоверие к малому бизнесу.

• Фактор выбора / 13.06.2012

  По итогам 2011 года рынок факторинга не только вышел на докризисный уровень, но и превысил его, констатируют все без исключения опрошенные эксперты.

Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц. Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан. Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.

Факторинг: понятие

Факторинг - банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам , владельцам среднего бизнеса. Суть понятия состоит в отсрочке финансирования - дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

Условия

Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:

• обладающие правом регресса - риски ложатся на поставщика;
• без права регресса - риски берет Альфа Банк.

Классический

Главная разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.

Международный

Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации. Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая - за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей. Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.

Реверсивный

Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.

Внезапный

Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.

Открытый либо закрытый

Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.

Тарификация

Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

• комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
• процентной ставки.

Факторы, оказывающие влияние на проценты

Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

• официального вида деятельности юридического лица;
• размера годового оборота;
• региональной принадлежности;
• продолжительности работы организации;
• величины, периода финансирования.

Заключение

Факторинг от Альфа Банка предусматривает низкие проценты аналогично краткосрочным кредитам, но под нужды бизнеса. Быстрота действия сервиса привлекает все большее число клиентов среди юридических лиц. Гибкая система отсрочки платежа делает развитие бизнеса максимально возможным в российских реалиях, без рисков.